Допрос преступника при расследовании мошенничества следует проводить

Основы методики расследования мошенничества

При расследовании мошенничества особую важность приобретает допрос потерпевшего. Показания потерпевшего, как правило, содержат важную доказательственную информацию о личности мошенника, месте, времени, способе совершения преступления, а также об особенностях имущества, которым завладел мошенник.

Из видов следственного осмотра при расследовании мошенничества чаще всего проводится осмотр предметов и документов, полученных потерпевшими от мошенников.

В случаях, когда они являются доказательствами или источниками доказательств, такие документы изымаются, осматриваются по общим правилам и приобщаются к уголовному делу.

При осмотре предметов, изучая их общие и индивидуальные признаки, нужно стремиться к выявлению следов мошенника.

В ряде случаев при расследовании мошенничества производится осмотр места происшествия. Мест происшествия может быть несколько: в одном месте мошенник знакомится с потерпевшим и договаривается о сделке, в другом — получает от него материальные ценности и скрывается.

Задержание мошенника производится по общим правилам. Сразу же после задержания необходимо провести личный обыск подозреваемого. В протоколе обыска подробно описываются изъятые вещи, которые могут быть доказательствами преступной деятельности

Допрос подозреваемого должен проводиться сразу после его задержания и личного обыска. Примерный круг вопросов, подлежащих выяснению при допросе, таков:

знаком ли он с потерпевшим и в каких отношениях они находились;

при каких обстоятельствах и какие мошеннические действия им совершены,

какие при этом применялись орудия, средства, приемы (подробно описать способ);

где и какие подготовительные к преступлению действия были совершены;

каким имуществом и на какую сумму завладел;

кто, кроме него, участвовал в совершении преступления,

привлекался ли ранее к уголовной ответственности;

другие вопросы, относящиеся к личности мошенника.

Задержание с поличным иногда оказывает известное психологическое воздействие даже на искушенных мошенников, и они бывают несколько растеряны. Поэтому в ходе первого допроса необходимо стремиться получить возможно более полную информацию о расследуемом событии, в том числе о соучастниках, а также и о других фактах преступной деятельности.

Однако чаще всего опытные мошенники, заранее продумав свою линию поведения, не признаются сразу в совершении преступления, стремятся запутать расследование.

Раскрытие мошенничества невозможно без проведения оперативно-розыскных мероприятий. Прежде всего проводится розыск скрывшихся мошенников по «горячим следам».

К последующим следственным действиям при расследовании мошенничества обычно относятся: допросы свидетелей; предъявление для опознания; очные ставки; следственный эксперимент; назначение экспертиз; дополнительные или повторные допросы обвиняемых.

В качестве свидетелей по делам о мошенничестве допрашиваются очевидцы преступления, родственники, знакомые, соседи подозреваемого или потерпевшего, а также лица, постоянно находящиеся на месте совершения мошеннических действий. Свидетели могут рассказать о действиях мошенников, их приметах, о поведении потерпевшего и других важных обстоятельствах.

Одним из распространенных следственных действий при расследовании мошенничества является предъявление людей и предметов для опознания, что объясняется сравнительно спокойными, благоприятными условиями восприятия потерпевшим, свидетелями, обвиняемыми и подозреваемыми внешнего облика того или иного лица или примет какой-либо вещи. При предъявлении для опознания вещей следует иметь в виду, что преступники могут видоизменять похищенное имущество.

Действенным средством устранения противоречий в показаниях обвиняемых является очная ставка. Мошенники в ходе производства этого следственного действия нередко стремятся выяснить, в каком состоянии находится расследование по их делу, какие доказательства против них имеются. Поэтому целесообразность проведения очной ставки, особенно между соучастниками, должна тщательно продумываться.

Судебно-почерковедческая экспертиза и технико-криминалистическая экспертиза документов назначаются, если при мошенничестве использовались документы, ценные и иные бумаги и т. п.

Дактилоскопическая экспертиза назначается с целью выявления следов рук на деньгах, обертке, упаковке, предметах.

Трасологическая экспертиза может назначаться для идентификации инструментов, которые использовались при изготовлении денежных или вещевых кукол.

При расследовании мошенничества иногда производятся технические экспертизы. Чаще всего они назначаются для решения вопроса о способах изготовления различных клейм.

Судебно-бухгалтерская экспертиза назначается при хищениях имущества государственных, общественных, коммерческих и иных предприятий и организаций.

Товароведческая экспертиза может назначаться в случаях продажи недоброкачественных, фальсифицированных товаров, изделий кустарного производства.

При расследовании мошенничества иногда также проводится следственный эксперимент. Его целями могут быть: проверка возможности восприятия потерпевшим, свидетелем, обвиняемым отдельных обстоятельств расследуемого события; проверка способности обвиняемого выполнить какие-либо действия; установление наличия или отсутствия профессиональных или специальных навыков.

Первоначальный этап расследования мошенничеств

Содержание первоначальных следственных и иных процессуальных действий зависит от следственной ситуации, выдвинутых версий, исходя из установленных обстоятельств преступного события.

После возбуждения уголовного дела могут возникнуть следующие следственные ситуации:

• — имеется достаточный объем информации о лице, совершившем мошеннические действия: установлен предмет преступного посягательства; установлен материальный ущерб; установлены свидетели;
• — имеется информация о предмете преступного посягательства, материальном ущербе, потерпевшем, установлены свидетели, однако нет информации о лице, совершившем мошенничество.

Основной задачей в первой ситуации является сбор всех возможных, достаточных для дальнейшего предъявления обвинения доказательств виновности лица в совершении преступления.

Для решения данной задачи требуется провести допрос потерпевшего; допрос свидетелей; задержание подозреваемого, его допрос и обыск (выемку) в его жилище или по месту работы с целью изъятия документов и предметов, имеющих отношение к расследуемому мошенничеству и свидетельствующих о виновности лица, произвести их осмотр; получить образцы для сравнительного исследования; назначить и провести судебные экспертизы; при необходимости — поручить проведение оперативнорозыскных мероприятий.

Во второй ситуации основной задачей расследования будет являться сбор информации, которую можно использовать для выдвижения версии о личности мошенника и в последующем — для его идентификации. В данной ситуации целесообразно провести допрос потерпевшего, свидетелей, назначить необходимые судебные экспертизы, поручить органу дознания проведение оперативно-розыскных мероприятий с целью установления лица, совершившего преступление, а также места нахождения похищенного имущества.

Допрос потерпевшего необходимо проводить непосредственно после возбуждения уголовного дела с целью получения полных данных об обстоятельствах совершенного преступления и приметах преступника.

В предмет допроса потерпевшего при расследовании мошенничества входят обстоятельства, необходимые для установления:

• — личности потерпевшего, особенностей поведения;
• — события преступления (место, время совершения мошеннических действий);

• — взаимоотношений с подозреваемым, связанных с местом, временем знакомства, частотой встреч, наличия материальной и иной зависимости;
• — действий подозреваемого и предлагаемых им условий;
• — предмета мошенничества;
• — используемых преступником предметов и документов переданных потерпевшему; переданных потерпевшим преступнику;
• — лиц, которые могут располагать какой-либо информацией о совершенном мошенничестве;
• — обстоятельств, способствовавших совершению мошеннических действий.

Допрос потерпевшего по рассматриваемой категории дел проводится, как правило, в условиях бесконфликтной ситуации. Однако следует отметить, что к показаниям потерпевших следователь должен относиться критически, поскольку последний может скрывать собственное негативное поведение и истинные намерения. Виктимное поведение потерпевшего предполагает изучение следователем его личности в процессе расследования путем направления запросов для получения характеристик.

В качестве свидетелей могут быть допрошены:

• — очевидцы преступления;
• — лица, располагающие информацией о совершенном мошенничестве: руководители и сотрудники торговых, сервисных, кредитных и иных организаций, организаций, в которых приобреталось оборудование, необходимое для изготовления предметов, поддельных документов, платежных карт; лица, занимающиеся скупкой и сбытом товаров;
• — родственники, близкие, знакомые подозреваемого и потерпевшего, обладающие какой-либо информацией о совершенном преступлении или характеризующие личность подозреваемого или потерпевшего.

Последовательность допросов свидетелей определяется обстоятельствами уголовного дела, однако целесообразно допросить в первую очередь очевидцев преступления, которые на месте совершения мошеннических действий наблюдали за преступными действиями виновного. Таковыми могут быть знакомые, родственники подозреваемого или потерпевшего, посетители общественных мест, где происходило преступление, работники организаций (банков, магазинов). Круг вопросов, задаваемых данным лицам, направлен на выяснение обстоятельств совершенного преступления, конкретных действий потерпевшего и подозреваемого.

Полученную таким образом информацию на первоначальном этапе расследования можно в дальнейшем использовать для опровержения ложных показаний подозреваемого.

Ко второй группе свидетелей относятся работники организаций всех уровней, в отношении имущества которых совершены мошеннические действия. От данных лиц возможно получение такой информации, как внешность преступника, характер действий, взаимоотношений подозреваемого с организацией и конкретно с сотрудником организации, который участвовал при заключении конкретных договоров. С этой целью необходимо выяснить, осуществлялось ли изучение документов, предоставленных подозреваемым, и проводилась ли по ним проверка для выявления признаков подделки.

Допрос третьей категории свидетелей позволит следователю получить информацию об образе жизни подозреваемого, его связях, наличии обязательств имущественного и иного характера.

При допросе потерпевших и свидетелей по уголовным делам о мошенничестве может применяться весь перечень тактических приемов допроса, разработанных криминалистикой и применяемых в практической деятельности.

По рассматриваемой категории уголовных дел обыск и выемку целесообразно проводить незамедлительно и, по возможности, непосредственно после возбуждения уголовного дела. Своевременное производство обыска (выемки) способствует обнаружению и изъятию доказательственной информации, а также орудий и средств, использованных при совершении преступления. Обыск (выемку) целесообразно проводить сразу после получения информации, дающей основание полагать, что заинтересованные лица могут их уничтожить или испортить.

Обыск (выемка) могут производиться по месту жительства физических лиц; в помещениях организаций, работники которых имеют отношение к преступлению.

Отысканию и изъятию подлежат оригиналы документов, которые истребовались в ходе проверки при решении вопроса о возбуждении уголовного дела, а также предметы, используемые для изготовления поддельных документов.

При производстве обыска (выемки) в случаях совершения преступления служащим организации и от имени организации изъятию подлежат не только предметы и документы, непосредственно использованные при совершении преступления, но и правоустанавливающие документы организации, под прикрытием которой совершалось мошенничество (свидетельство о государственной регистрации, учредительные документы, лицензии и т. п.). Кроме того, изъятию подлежат документы, регламентирующие правовое положение исполнительных органов и конкретизирующие полномочия руководства организации, протоколы общих собраний участников (акционеров), протоколы совещаний, приказы, распоряжения, должностные инструкции, служебная переписка, документы бухгалтерского учета и отчетности, договоры с контрагентами, кредитными организациями, транспортные документы.

При производстве обыска (выемки) целесообразно привлечение специалистов соответствующих областей знаний (бухгалтерского учета, экономики, компьютерной техники и т. д.). В случае изъятия электронных носителей информации участие соответствующего специалиста обязательно.

В случае, когда уголовное дело возбуждается по материалам задержания преступника с поличным, необходимо незамедлительно провести личный обыск подозреваемого для изъятия документов и предметов, указывающих на причастность задержанного к совершению мошенничества. В ходе личного обыска у подозреваемого могут быть обнаружены деньги; документы, удостоверяющие его личность, как подлинные, так и подложные; переписка, записные книжки, из которых можно установить связи, схемы дальнейшей преступной деятельности; иные документы и предметы, которые могут иметь значение при расследовании мошенничества.

Тактика допроса подозреваемого по уголовным делам о мошенничестве зависит от способа преступления и других обстоятельств его совершения. В ходе допроса подозреваемый часто пытается скрыть свое противоправное поведение, прикрываясь недобросовестными действиями партнеров, неблагоприятными объективными условиями. Для преодоления установки подозреваемого на дачу ложных показаний при подготовке к допросу необходимо учитывать возможность оказания такого противодействия и содержание его ложных показаний. Для опровержения подобных заявлений следователь должен обладать достаточным объемом доказательств, дезавуирующих показания подозреваемого.

При допросе подозреваемых по делам о мошенничестве могут быть использованы такие тактические приемы, как:

• — использование противоречий в показаниях подозреваемого, а также противоречий между его показаниями и фактическими данными, установленными в ходе расследования;
• — использование доказательств для создания у допрашиваемого преувеличенного представления об объеме осведомленности следователя об обстоятельствах преступления и роли подозреваемого в совершении мошенничества;
• — предъявление доказательств, имеющихся в уголовном деле;
• — детализация показаний и др.

При допросе подозреваемого по делам о мошенничестве необходимо выяснить:

• — анкетные данные, условия проживания, место работы, учебы;
• — место, время и иные обстоятельства задержания;
• — действия перед задержанием, какое имущество и документы имел при себе, откуда у него эти предметы, кто еще находился в том месте во время задержания;
• — факт знакомства с потерпевшим, условия знакомства и в каких с ним отношениях находился.

В случаях признания факта мошенничества подробно выясняются вопросы организации и осуществления мошеннических действий, мотивы, цели преступления, способ действий, использованные приемы обмана потерпевшего, наличие соучастников и распределение ролей между ними.

В случае отрицания причастности к совершению преступления подозреваемому задаются вопросы о том, где он был и что делал в тот момент, когда было совершено преступление (по словам потерпевшего); кто может подтвердить его алиби, если таковое выдвигается.

Затем предъявляются доказательства, изобличающие подозреваемого: показания свидетелей, потерпевшего, документы, иные вещественные доказательства, результаты обысков и выемок, заключения экспертиз и т. п.

Определенную сложность имеет допрос лица, когда мошеннические действия носили длительный характер или лицо было задержано спустя длительное время после совершения преступления. В таких ситуациях возникает необходимость производства дополнительных или повторных допросов.

При подготовке к допросу целесообразно составить его письменный план, предварительно изучив имеющиеся материалы уголовного дела; оперативно-розыскные данные о событии преступления, о личности подозреваемого; проанализировать и оценить доказательства, которые могут быть предъявлены в ходе допроса; сделать прогноз показаний, которые может дать допрашиваемый.

Если подозреваемый привлекался ранее к уголовной ответственности по фактам мошенничества, целесообразно истребовать и изучить архивные уголовные дела для выяснения ранее используемых подозреваемым схем мошеннических действий для определения тактики допроса.

40. Методика расследования мошенничества

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ).

При совершении мошеннических действий предметом преступного посягательства являются деньги, промышленные товары, ценные бумаги, ювелирные изделия и т. п.

К числу обстоятельств, подлежащих доказыванию по данной категории уголовных дел, относятся:

— имело ли место мошенничество;

— место, время, условия, способ совершения мошенничества; кто был очевидцем преступления;

— наличие преступного умысла;

— предмет мошенничества (что было присвоено), какая сумма денег незаконно была получена мошенником;

— в отношении кого совершено мошенничество (государственная или общественная организация, коммерческая структура, частное лицо);

— данные о личности преступника (место работы, трудовая характеристика, судимость, мотивы и др.);

— данные о мошеннической преступной группе и иных лицах, участвовавших в ее действиях (состав, численность, техническая оснащенность, специализация и т. п.);

— данные о личности потерпевшего, обстоятельства контактов с мошенником;

— обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества.

Основные способы совершения мошенничества разделяются на традиционные и современные.

К традиционным способам относятся:

а) шулерство при игре в карты, а также при других азартных играх;

б) продажа фальшивых драгоценностей;

в) использование денежных и вещевых «кукол»;

г) неэквивалентный размен денежных купюр;

д) поборы под видом представителей контрольных или правоохранительных органов.

К современным способам относятся:

а) получение банковских кредитов по поддельных документам;

б) создание лжефирм для привлечения средств населения с последующим их присвоением;

в) фиктивные сделки с жильем;

г) использование чужих или поддельных пластиковых карточек для получения денег в банкоматах или приобретения товаров в торговых предприятиях;

д) обман при обмене валюты, оформлении загранпаспортов, виз, продаже необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг.

Содержание начального этапа расследования мошенничества зависит от исходной следственной ситуации. Таких ситуаций по данной категории дел можно выделить четыре, положив в основу наличие данных о личности преступника.

а) Мошенник известен, он задержан при мошеннических действиях или сразу после их совершения.

В этих случаях характерна такая последовательность расследования: личный обыск подозреваемого и его допрос; осмотр изъятых при обыске вещественных доказательств; осмотр места происшествия; допрос потерпевшего и свидетелей.

б) Мошенник известен, но он скрывается.

Проводятся следующие следственные действия: допрос потерпевшего, свидетелей; осмотр вещественных доказательств; ориентировка подразделений органов внутренних дел на поиск подозреваемого; организация оперативно-розыскных мероприятий; принятие мер по изучению личности подозреваемого, мест его возможного пребывания.

в) Мошенник известен, однако его действия завуалированы под видом законных сделок.

Для такой ситуации свойственно изучение характера и правовых основ проведенных подозреваемым операций, что включает: выемку сопровождающих мошенническую сделку документов; установление и допрос должностных лиц, к ней причастных; изучение законодательства, регламентирующего подобные операции; розыск имущества, денег и ценностей фирмы; наложение ареста на ее банковские счета.

г) Мошенник неизвестен.

В этом случае следователь организует: составление субъективного портрета; проверку по криминалистическим учетам; проведение оперативно-розыскных мероприятий.

Круг судебных экспертиз, проводимых при расследовании дел о мошенничестве, достаточно широк и зависит от способа мошенничества и подлежащих выяснению обстоятельств. Для изобличения преступников проводятся: судебно-физическая экспертиза (материаловедческая), судебно-бухгалтерская экспертиза, судебно-химическая экспертиза, судебно-товароведческая экспертиза, судебно-математическая экспертиза, криминалистические экспертизы (дактилоскопическая, трасологическая, почерковедческая и др.).

Влияние особенностей личности преступника на тактику проведения допроса подозреваемого по делам о мошенничестве в сфере страхования

Ахмедов, М. Р. Влияние особенностей личности преступника на тактику проведения допроса подозреваемого по делам о мошенничестве в сфере страхования / М. Р. Ахмедов. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2020. — № 33 (323). — С. 85-87. — URL: https://moluch.ru/archive/323/73141/ (дата обращения: 20.12.2021).

Допрос является одним из основных и наиболее эффективных следственных действий, применяемых в процессе расследования различных видов преступных деяний. Как отмечает О. Я. Баев, «. допрос есть следственное действие, заключающееся в получении от лица и фиксации в установленной процессуальной форме показаний о фактах и обстоятельствах, имеющих или могущих иметь значение для установления истины по расследуемому или рассматриваемому судом уголовному делу» [1].

Посредством проведения допроса может быть получен значительный объем информации, необходимой для раскрытия совершенного преступления и сохранившейся лишь в памяти очевидцев и непосредственных участников деяния, которая не может быть получена при осмотре места происшествия. Таким образом, сведения, полученные в результате допроса, в совокупности с данными осмотра места происшествия позволяют следователю смоделировать полную картину произошедшего. Кроме того ряд существенных для дела обстоятельств, в частности особенности формирование преступного умысла, мотивы, цели, элементы подготовки к совершению преступления, распределение ролей преступников и другое, может быть выявлено только посредством осуществления допроса.

Поскольку допрос представляет собой непосредственное взаимодействие следователя и фигуранта уголовного дела, то для достижения поставленных целей данного следственного действия необходимо, помимо процессуального положения допрашиваемого лица, учитывать также особенности его личности для выбора наиболее подходящей тактики ведения допроса.

В этом плане справедливо утверждение А. А. Протасевича: «Распознавание образа допрашиваемого создает предпосылки для решения ряда важных тактических задач… В первую очередь таких задач, как определение следователем приемов установления и поддержания психологического контакта с допрашиваемым. Важнейшей задачей, опирающейся на те же основания, является распознавание и преодоление лжи допрашиваемого» [2].

Исследователи в сфере страхования выделяют два типа мошенников в зависимости от психологических и личностных особенностей лиц, совершающих данные преступления: «случайный» и «профессиональный» [3].

В роли «случайных» страховых мошенников, как правило, выступают добропорядочные и законопослушные граждане, относящиеся к «среднему классу» населения и имеющие небольшой относительно стабильный доход. Совершения мошенничества в сфере страхования зачастую видится им способом решения собственных финансовых проблем.

«Случайные» мошенники, в случае выявления правоохранительными органами совершения ими инсценировки наступления страхового события, морально подавлены, угнетены и испытывают сильное душевное волнение, вследствие чего легко подвергаются психологическому давлению следователя. Тем не менее, использовать данный прием в подобных случаях в основном неуместно, предлагается действовать, по сути, наоборот.

Так, при допросе «случайного» мошенника в сфере страхования следователю необходимо демонстрировать уверенность в себе и своей правоте, доброжелательное отношение, а также доходчиво объяснять свою позицию и необходимость дачи допрашиваемым правдивых показаний по делу. Допрос в таких случаях рекомендуется проводить в кабинете следователя, которому привычная обстановка придаст уверенности и спокойствия, а «случайного» мошенника заставит нервничать, не позволит сосредоточиться и последовательно изложить заготовленную им версию произошедшего, что и должен использовать следователь для изобличения преступника.

В числе действенных приемов склонения допрашиваемого к даче правдивых показаний в рассматриваемой ситуации называют обращение к выявленным следователем заранее положительным качествам «случайного» мошенника. Также эффективным приемом установления коммуникативного контакта с допрашиваемым является разговор о его семье, детях или родителях при обязательном условии проявления искренности следователя.

Успешно применяется при допросе «случайных» мошенников такой тактический прием как подробное разъяснение следователем допрашиваемому положений УК РФ, регламентирующих возможность смягчения наказания за совершенное мошенничество в страховой сфере, с приведением конкретных вариантов, соответствующих ситуации. Не менее эффективно акцентирование внимания допрашиваемого на предупреждении его об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Причем данный прием демонстрирует свою действенность и в отношении мошенников-«профи».

«Профессиональные» страховые мошенники обладают определенными личностными качествами, осложняющими проведение его допроса и получение в связи с этим необходимых сведений и признательных показаний. Так, данные мошенники имеют криминальный опыт, обладают устойчивыми взглядами антисоциального поведения, легко налаживают контакт с разными людьми и втираются в доверие, владеют знаниями психологии, страхового дела, юриспруденции, грамотно излагают свои мысли, изобретательны и, как правило, внешне привлекательны, им присуща излишняя самоуверенность в собственной безнаказанности. И заранее заготовлено алиби. Л. А. Сухомлинова также замечает: «Говоря о психических качествах личности, занимающейся мошенничеством, необходимо выделить определенную стойкость характера. Как правило, это люди, представляющие характер организации и реализации правоохранительной деятельности; опытные, знающие, в чем их могут уличить, и какие доказательства могут быть против них собраны» [4].

В связи с вышеуказанными особенностями личности «профессионального» мошенника организация его допроса требует от следователя более тщательной и длительной подготовки. Следователю необходимо собрать как можно больше информации о совершенном деянии, подлежащем допросу лице, а также подготовить весь набор доказательств, подтверждающих виновность последнего.

М. М. Уразбахтин, рассматривая допросы мошенников в области автострахования, писал: «Спокойная, размеренная беседа с допрашиваемым снимает его внутреннее напряжение, уменьшает тем самым его волнение и готовность к устному «бою» со следователем, а отсутствие в беседе разговоров, касающихся автотранспортной индустрии, даст повод допрашиваемому думать о том, что его пригласили на допрос для “галочки”, а не для реального расследования преступления, что внутренне успокоит и ввергнет в заблуждение подозреваемого, и он может проговориться или упомянуть вскользь о каких-то, по его мнению, неважных моментах преступления, что, естественно, в свою очередь, может дать следователю дальнейшее понимание ситуации или вектор хода расследования и допроса» [5].

Чтобы вывести «профессионального» мошенника на чистую воду, следователю следует проводить допрос максимально подробно, уделяя внимание различным деталям. В начале допроса он выясняет общие моменты, в том числе особенности заключения договора страхования и наступления страхового события. Если следователь уделяет пристальное внимание деталям, относящимся к данной группе вопросов, мошенник, как «случайный», так и «профессиональный», в любом случае находясь в состоянии повышенного психического напряжения, может допустить определенные срывы, такие как проговорки, неадекватное поведение, агрессию. Особенно эффективна данная тактика при проведении повторного допроса, если мошенник уже допрашивался ранее по факту расследуемого преступления. Расчет с использованием максимальной детализации здесь идет на то, что вымышленные детали запоминаются плохо и при повторении показаний могут быть изменены или упущены допрашиваемым.

Ложность показаний «профессионального» мошенника наиболее эффективно изобличается имеющимися доказательствами: показаниями свидетелей, результатами проведенных очных ставок, использованием при производстве допроса вещественных и других доказательств совершения мошенничества, заключений экспертиз. Использовать при допросе такого преступника необходимо только те доказательства, достоверность которых бесспорна. Предъявлять соответствующие доказательства относительно исследуемого факта или события следует в порядке нарастающей силы и только после того, когда мошенник будет допрошен относительно ранее изложенных фактов, в тот момент, когда психическое состояние допрашиваемого, по мнению следователя, более всего подвержено воздействию.

Таким образом, особенности личности преступника, совершающего мошеннические действия в сфере страхования, имеет определяющее значение для выбора тактики подготовки и проведения его допроса. В связи с этим важно установить личностные особенности подозреваемого заблаговременно до начала организации следственного действия.

Особенности расследования мошенничества

Следственной практике известны многочисленные и зачастую довольно хитроумные способы завладения чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Для завладения государственным, общественным или муниципальным имуществом мошенники используют фиктивные накладные, пропуска, доверенности и другие документы. Нередки случаи получения по подложным документам кредитов в государственных и коммерческих банках, а также наличных денег в отделениях Сбербанка России по фальшивым чекам, пластиковым кредитным картам.

Гораздо более разнообразны способы обмана рядовых граждан. Преступники завладевают имуществом под предлогом оказания услуг (к примеру, выдавая себя за родственников или знакомых влиятельных должностных лиц) в получении квартиры, приобретении автомобиля, гаража или каких-либо особо престижных вещей по льготным ценам, устраивают лотереи типа «лохотрон» и т.п. Мошенники сбывают поддельные ювелирные изделия и предметы антиквариата, выдавая их за подлинные, обсчитывают при обмене крупных купюр и иностранной валюты, обманывают при игре в карты, вовлекают в различные финансовые пирамиды, обещают устроить на хорошо оплачиваемую работу за рубежом и т.д.

Расследование мошенничества обычно начинается с допроса потерпевшего, заявившего, что его обманули. Некоторые потерпевшие, понимая неблаговидность своего поведения (например, польстился на легкую наживу, стал жертвой собственной алчности, излишней доверчивости), не обращаются в правоохранительные органы. О совершенном против них мошенничестве становится известно из оперативных источников, публикаций СМИ. Но независимо от поводов к возбуждению уголовного дела первоначальным и неотложным следственным действием по делам данной категории является допрос потерпевшего.

Следователь подробно выясняет, при каких обстоятельствах и где произошла встреча допрашиваемого с мошенником, как тот представился, кем отрекомендовался, предъявлял ли документы, какие предлагал оказать услуги или уступить ценности, за какую сумму, чем конкретно завладел мошенник, стоимость этих вещей, их индивидуальные признаки, были ли посредники при знакомстве и т.д.

При этом следует учитывать, что, не зная способов совершения мошенничества, потерпевший не всегда может понять, сколько было преступников и какую роль играл каждый из них. Для выяснения этого следователь задает уточняющие вопросы. Так, при мошеннической «продаже драгоценностей» нужно выяснить, не участвовал ли в сделке оценщик, не появился ли конкурирующий покупатель, взвинтивший цену. При обмане путем шулерской картежной игры выясняется, кто втягивал потерпевшего в игру и не давал из нее выйти, принуждая к продолжению, предупреждал играющих о приближении сотрудников полиции.

При групповом мошенничестве обязательно выясняется, сколько было преступников, как они выглядели, как обращались друг к другу, о чем разговаривали, сможет ли допрашиваемый их опознать, по каким приметам. С учетом того, что мошенничество часто совершают гастролеры, у потерпевшего необходимо выяснить, не говорили ли мошенники с акцентом, какова их национальная принадлежность, какой регион страны упоминали и т.д. Целесообразно также уточнить, не оставил ли мошенник потерпевшему каких-либо документов и других предметов, могущих стать вещественными доказательствами по делу («гарантийное письмо», бумажку с адресом и телефоном, расписку в получении денег и др.). Все это подлежит изъятию для приобщения к материалам расследуемого уголовного дела.

По окончании допроса потерпевшего следует произвести осмотр места происшествия и предметов — вещественных доказательств. Расследуя мошенничества, следователи нередко отказываются от такого осмотра, полагая, что по данной категории дел он едва ли может принести существенные результаты. Однако осмотр места реализации мошеннических действий позволяет изучить обстановку, выяснить, насколько преступник в ней ориентировался (знал расположение служебных кабинетов, систему охраны, состояние пропускной системы), кто из работников учреждения или иных граждан мог его видеть, а потому подлежит допросу в качестве свидетеля.

При осмотре могут быть обнаружены выброшенные или утерянные мошенником документы, предметы, а иногда и следы его пальцев на них и других объектах. Поиск таких предметов и следов будет эффективнее, если в осмотре участвуют потерпевший и специалист-криминалист.

По окончании осмотра места происшествия подлежат осмотру предметы, забытые мошенником в учреждении или оставленные потерпевшему, например поддельные чеки, письма, накладные, расписки в получении товара, протоколы самочинного обыска, фальшивые «драгоценности», различные снадобья и зелья, врученные после гадания, снятие порчи, сглаза и т.п. При их осмотре выявляются следы рук, определяются виды судебных экспертиз, необходимых для исследования объектов, изучается содержание текстов документов для получения информации, необходимой для розыска мошенников.

Выдвигаемые на первоначальном этапе расследования следственные версии должны предусматривать совершение мошенничества ранее судимыми (рецидив по этим делам достаточно высок), преступниками-гастролерами, лицами определенной национальности и др. Учитывая обстоятельства дела, поисковые мероприятия проводятся в магазинах по продаже автомобилей, ювелирных изделий, антиквариата, в казино и других местах азартных игр, на вокзалах, в аэропортах и др. Розыскную работу проводят оперативники, привлекая к ней потерпевших, свидетелей-очевидцев или используя субъективные портреты мошенников.

После задержания подозреваемого производится его личный обыск и обыск по месту жительства с целью изъятия добытых при мошенничестве ценностей, обнаружения поддельных банковских чеков, бланков документов, других предметов, подготовленных для использования при новых посягательствах. Отыскиваются также личные вещи подозреваемого, в которые он был одет в момент совершения мошенничества.

На первом допросе подозреваемого необходимо выяснить, где он находился в интересующий следствие момент, чтобы проверить его алиби. Для изобличения используются собранные вещественные доказательства: следы пальцев, изъятые при обыске поддельные документы, ценности, вещи, добытые преступным путем, и др.

Если допрашиваемый сознался в содеянном, то уточняется, давно ли он занимается мошенничеством, кто его соучастники, места сокрытия или сбыта вещей и ценностей, как подыскивается жертва и т.д. Если мошенничество связано с использованием поддельных документов или «денежных кукол», то выясняются используемые при их изготовлении материалы.

Из других следственных действий по делам о мошенничестве наиболее часто проводится предъявление для опознания, назначение судебных экспертиз, очные ставки. Потерпевший, общаясь с мошенником длительное время и в спокойной обстановке, как правило, хорошо запоминает черты его внешности, голос, особые приметы, а потому уверенно опознает злоумышленника. В этой связи предъявление подозреваемого для опознания потерпевшему проводится почти по каждому уголовному делу о мошенничестве и является важным средством изобличения виновного.

В показаниях потерпевшего и подозреваемого нередко бывают существенные противоречия, для устранения которых целесообразно производство очных ставок.

По делам данной категории типичными являются техническая экспертиза документов, установление целого по частям (при изъятии «денежных кукол», разорванной упаковки и т.п.), физико-химическая экспертиза — для исследования состава металла, использованного для изготовления «драгоценности», состава красителей, примененных при подделке документов, товароведческая — для определения истинной стоимости проданных потерпевшему вещей и др.