Список финансовых пирамид

Список финансовых пирамид

Корпорация «Интвей» (Intway World Corporation) просуществовала пять лет до своего раскрытия, имея филиалы практически во всех крупных городах России, а также Украине и Казахстане. Мошенники имеют российское гражданство. Взнос для присоединения — от 4 до 80 тыс. рублей, а дальнейшие действия, по мнению участников пирамиды: «Выступать, выступать и выступать!» [1] , то есть рекрутировать. «Товаром» выступали «бизнес-пакеты», ценные бумаги, фиктивные биржи в Интернете и продукты, якобы защищающие от болезней и вредных излучений. Особенностью мошеннической компании стало то, что она смогла привлечь пенсионеров в электронную коммерцию. По оценкам экспертов, жертвами мошенников стали десятки тысяч граждан в России, Украине и Казахстане. Руководитель украинского филиала объявлен в международный розыск; в отношении московских учредителей решается вопрос о возбуждении уголовного дела [2] .

Источники и примечания

1. ↑Рекламная статья участника финансовой пирамиды
2. ↑Первый канал — в Москве раскрыта финансовая пирамида, жертвой которой стали десятки тысяч людей

Wikimedia Foundation . 2010 .

Полезное

Смотреть что такое «Список финансовых пирамид» в других словарях:

Финансовая пирамида — (Financial Pyramid) Финансовая пирамида это денежная структура, которая аккумулирует денежные средства путем постоянного привлечения новых инвесторов Финансовая пирамида: список финансовых пирамид, борьба с финансовыми пирамидами, финансовые… … Энциклопедия инвестора

Провоторов, Фёдор Иванович — В Википедии есть статьи о других людях с такой фамилией, см. Провоторов. Фёдор Иванович Провоторов … Википедия

Финансовая пирамида — У этого термина существуют и другие значения, см. Пирамида. Пирамида схематически. 13 й уровень невозможен  на планете Земля нет такой численности населения. Финансо … Википедия

Лжекооператив — частное предприятие, созданное в организационно правовой форме кооператива, с преступной целью или с целью воспользоваться налоговыми или иными льготами и преимуществами, положенными кооперативу в соответствии с законодательством. Лжекооперативы… … Википедия

Албания — Республика Албания, Шкиперия, гос во на Ю. Европы. Название гос ва Албания, принятое в России и в др. странах, образовано от названия небольшого племени албаны, жившего в древности на территории страны. Но в самой стране гос во называют Шкиперия… … Географическая энциклопедия

Беспорядки в Албании (1997) —  История Албании … Википедия

Афинса — исп. Grupo Afinsa, S. A. Тип … Википедия

Форум Филателико — Grupo Afinsa, S. A. Год основания 1980 Ключевые фигуры порт. Albertino de Figueiredo (основатель, почётный президент группы компаний «Афинса») исп. Francisco Briones (през … Википедия

Письма счастья — «Святое письмо», 1795 год «Письмо счастья» или «магическое письмо»  термин, обозначающий сообщение, нередко религиозно мистического содержания, рассылаемое по электронной или обычной почте (а также в сетях мгновенного обмена сообщениями и… … Википедия

Письмо счастья — «Святое письмо», 1795 год «Письмо счастья» или «магическое письмо» термин, обозначающий сообщение, нередко религиозно мистического содержания, рассылаемое по электронной или обычной почте нескольким адресатам с требованием, чтобы получатель… … Википедия

Узнать в юрлицо

alt=»Если вам предлагают много денег на ровном месте, проверьте, нет ли этой компании в черном списке ЦБ. Фото: Виктор Погонцев» />

В нем более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, выявленных с 2020 года. Там есть, например, форекс-дилер Alpari Limited — российскую компанию «Альпари Форекс» Банк России лишил лицензии еще в 2018 году; брокер Larson and Holz IT Ltd, также без лицензии Банка России привлекающий клиентов на рынок форекс; компания «Синерджи» (Antares Trade) с признаками финансовой пирамиды, предлагающая купить автомобиль за 30-60% от его стоимости. По каждой компании указаны характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт. Персональные данные организаторов регулятором не публикуются.

В черном списке находятся те компании, по которым у Банка России есть доказательства нелегальной деятельности. Он передает данные о них правоохранителям, которые уже должны пресечь работу злоумышленников.

Этап «пресечения» (до вынесения решения суда или блокировки сайтов) длится как минимум три месяца, и, публикуя список, Банк России хочет как можно раньше предупредить граждан, чтобы они смогли сориентироваться и не попасть в капкан, сказал первый зампред Банка России Сергей Швецов. Он рассчитывает, что интернет-поисковики с осени начнут использовать данные списка для маркировки сайтов с нелегальными финансовыми услугами (как они уже отмечают легальных игроков с лицензией Банка России).

Для нелегальных интернет-проектов, которые работают в иностранных доменных зонах, огласка может быть единственным способом борьбы с ними. Их блокировка — длинный процесс, требующий взаимодействия с зарубежными регуляторами. Законопроект, который бы позволил Банку России оперативно инициировать блокировку зарубежных сайтов, нелегально привлекающих деньги российских клиентов, завис в Госдуме с начала 2019 года.

Перечень будет постоянно (пока с периодичностью раз в десять дней) обновляться, в том числе по результатам проверок обращений граждан. «Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях, не молчите, — призывает Швецов. — Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно и на ранней стадии предупредить людей». Проверяться будет и анонимная информация с той разницей, что заявителя не оповестят о результатах, уточнил он.

Открытый черный список также призван помочь банкам и брокерам оценивать риски переводов их клиентов в адрес нелегальных игроков, сказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. Около 45% нелегальных участников рынка представлены в интернете и ориентированы на прием онлайн-переводов.

Банк России выявляет нелегалов на финрынке с помощью собственной системы сканирования интернета, подробности работы которой он не раскрывает. За прошлый год выявлены 222 финансовые пирамиды, 821 черный кредитор, 395 лжефорексеров, за первый квартал этого года — 85, 144 и 124 организации соответственно (а вместе с «иными» нелегалами на финрынке — 361 организация).

Как ранее сообщала «Российская газета», характерной чертой мошеннических интернет-проектов стало отсутствие открытых сайтов или контактных данных на сайте и целенаправленная работа с людьми, у которых могут быть большие деньги и низкая финансовая грамотность. Многие пирамиды привлекают деньги в «будущие» или слабо раскрученные криптовалюты, но расчеты, как правило, идут в биткоинах. Нелегальные форекс-дилеры также все чаще делают ставку на криптовалюты. Они стараются убедить потенциальных клиентов, что платить в криптовалюте удобнее, потому что таковы «особенности зарубежного законодательства». Почти 70% подобных компаний занимаются явным мошенничеством — они берут деньги за оказание услуг на рынке форекс, но фактически такие услуги не предоставляют. Остальные 30% заявляют, что у них есть брокерская лицензия иностранного регулятора. Черных кредиторов отличает то, что чаще всего они выдают ссуды под залог единственного жилья.

Финансовые пирамиды: истории обмана и потерянных денег

Так сложилось, что едва ли не каждый житель России старше тридцати если и не знает, что собой представляет финансовая пирамида, то уж подобное словосочетание точно слышал. Спасибо 90-м, когда благодаря устроенным по подобному принципу организациям миллионы людей по всей стране остались без вложений. И, несмотря на тот далекий и печальный опыт, все еще находятся мечтатели, уверенные, что вложения в фирму-пирамиду сделают их богатыми.

Так, в 2021 году тема вновь стала актуальной – один за другим рухнул ряд крупных и средних инвестиционных проектов. О случившемся и том, как не стать жертвой обмана, — в материале 24СМИ.

Что такое финансовые пирамиды

История финансовых пирамид началась не вчера. Впервые организации подобного типа образовались во Франции и Англии в XVII веке. Например, крупнейший английский кредитор того времени «Компания Южных морей», которая просуществовала 10 лет, была создана именно по такому принципу.

Первая современная пирамида возникла в США в начале XX века, в 1919 году. Ее создал эмигрант из Италии Чарльз Понци, обещавший каждому вложившему тысячу долларов выплатить в полтора раза больше через три месяца.

Вкладчики понесли средства в надежде получить высокий доход. Понци сначала выплачивал им из собственных накоплений, а потом вклады начали прибавляться за счет привлечения новых акционеров. Постепенно количество вкладчиков стало уменьшаться, и пирамида больше не могла существовать. Когда вскрылся размер задолженности перед вложившимися людьми, организатор бизнеса отправился за решетку.

Подобным образом действуют все «пирамидальные» фирмы — суть в том, что вкладчики получают прибыль только за счет взносов от участников. Но это не продолжается бесконечно — пирамида вскоре рушится. Таков главный принцип, детали «строительства» пирамид различаются.

Разновидности

Классические схемы, созданные десятилетиями назад, срабатывают до сих пор. Далее приведены самые известные типы организации.

1. Одноуровневая пирамида. Иначе — схема Понци. Принцип прост: глава привлекает вкладчиков, сулит большую прибыль. Первые члены получают доход благодаря взносам новичков. Когда основатель видит, что поступления уже не покрывают долги перед вкладчиками, он пропадает с накопленной суммой.
2. Многоуровневая пирамида. Участники должны привести заданное количество новых членов, иначе не получат прибыль. Взносы разделяются между верхушкой компании. Доходы идут до тех пор, пока уровни прирастают. По похожему пути развивается сетевой маркетинг.
3. Матричная пирамида. Человек вкладывается и ждет заполнения 1-го уровня до определенного количества, например — 4 членов. Далее эта четверка поднимается на 2-й уровень и разделяется на 2 группы по 2 вкладчика — каждому необходимо привлекать новичков и сооружать собственную иерархию. После заполнения 1-го уровня группа вновь разделяется и все поднимаются еще на ступень выше. Вознаграждение ждет только на самой верхушке после прохождения всех ступенек.

Какая бы схема ни запускалась, вкладчики потеряют деньги. Поэтому полезно уметь распознавать мошенничество заранее, чтобы не попасть впросак.

Самый частый результат от вложений в финансовые пирамиды — потеря денег / Pixabay

Признаки структуры

Финансовая пирамида — народное название вида мошенничества, для которого характерен ряд отличительных черт. Вот топ-5 признаков.

• У организации нет лицензии Банка России. При этом она ведет законодательно регламентированную деятельность. Значит, налицо нарушение. Несмотря на отговорки организаторов, отсутствие лицензии должно настораживать в первую очередь.
• Гарантируют прибыль намного выше рыночной. Среднегодовая доходность рынка по индексу IMOEX — 12,6% за последние 10 лет. В долларах — 1,5%. В то же время пирамиды обещают 20-30% в месяц. Если бы это было правдой, список Forbes переполнялся бы миллионерами из подобных «инвестиционных компаний».
• Неизвестно, куда вложены деньги. В «прозрачных» компаниях инвесторы знают, во что вкладываются. Если пришлось столкнуться с «авторской методикой», «коммерческой тайной» или «секретным методом», стоит насторожиться. Когда нет ясной схемы заработка, умалчиваются источники дохода — налицо очевидное нарушение.
• Обещают доход за счет привлечения новых участников через знакомых, отзывы и пр. Схема может оказаться легальной, например, десятки банков применяют такие реферальные программы в качестве способа привлечь клиентов. Но нужно оценить размер кешбэка. Когда сулят 20-30% от суммы вклада, это пирамида.
• Не возвращают деньги при первом требовании. Люди решают забрать вклад, но сталкиваются с предложениями о более выгодных условиях, ссылками на технические неполадки и переносом разговора на бесконечное «завтра».

Кроме прямых признаков, существуют косвенные:

• требуют первоначальный взнос;
• не видно связи между делами фирмы и доходами;
• вклады утекают в зарубежные банки;
• средства пересылаются по длинным цепочкам;
• юрлицо зарегистрировано недавно — перед запуском проекта;
• бесконечные вебинары, семинары с мотивацией и презентациями;
• нет устава компании, офиса, информации об учредителях.

Государство против обмана

В Российской Федерации надзор за рынками финансов централизован. С 2013 года Банк России принял статус мегарегулятора для упрощения координации борьбы с мошенниками.

В 2014 году провели структурную реформу — в ЦБ РФ создали департамент, который мониторит и оперативно реагирует на недобросовестные финансовые практики.

С 2017 года формируют территориальные подразделения департамента. В стране 7 главных управлений Банка России. Там созданы центры по борьбе с нелегальной финансовой деятельностью, которые накапливают информацию и анализируют, выявляя нарушителей в регионах.

В Банке России налажены коммуникационные каналы для прямой связи с потребителями финансовых услуг. Каждый вправе обратиться в контактный центр, чтобы сообщить о подозрениях или свершившемся факте мошенничества. Ежегодно обрабатывается свыше 300 тыс. обращений.

Потребители могут самостоятельно проверить легальность деятельности той или иной организации. Нужно зайти на сайт Банка России — там выложен справочник с перечнем компаний с признаками финансовой пирамиды. В каталоге более 2 тыс. организаций. Достаточно ввести в специальное поле корректное название интересующей фирмы и увидеть, признали ее подозрительной или нет.

Фасад Банка России / Flickr

Еще одна мера, направленная на защиту россиян от мошенников, это закон о внесудебной блокировке сайтов с рекламой финансовых пирамид, подписанный в июле 2021 года президентом Владимиром Путиным.

Доказанные нарушения подпадают под статью 172.2 УК РФ. За организацию финансовой пирамиды в случае получения прибыли свыше 1,5 млн руб. суд назначает наказание в виде:

• штрафа до 1 млн руб., в размере зарплаты или суммы дохода осужденного за 2 года;
• принудительных работ на 4 года;
• лишения свободы на 4 года.

Несмотря на то, что для ликвидации каждой мошеннической организации требуются месяцы работы, положительные результаты очевидны.

Какие пирамиды в России рухнули в 2021 году

По последним новостям, с начала 2021 года в России привлекли к уголовной ответственности ряд организаторов финансовых пирамид, от которых успели пострадать тысячи людей.

Рухнула пирамида Finiko. Образованная в Казани в 2019 году, она привлекала деньги вкладчиков с обещанием ежемесячной доходности в 20-30%. Минимальная сумма взноса составляла $1000. Если участник приводил новых вкладчиков, ему начисляли премии.

В июле 2021 года в «Финико» неожиданно перестали выплачивать вкладчикам деньги. Основатель в попытках оправдаться начал придумывать небылицы. В итоге компания лопнула.

Другая пирамида, потерпевшая крах, — это криптовалютная финансовая организация FrendeX. Тоже из Казани. Позиционировала себя как «закрытый инвестиционный клуб». По факту оказалась типичной пирамидой, выкачивающей деньги у доверчивых граждан.

«Антарес Трейд» — еще одна рухнувшая в 2021 году мошенническая компания. Люди закладывали недвижимость и машины, чтобы выйти на обещанный доход в 20% в месяц. Но все потеряли.

Сейчас государство ведет постоянную борьбу с мошенниками. Это дает надежду, что вкладчики смогут вернуть потерянные деньги. Ведь сегодня известно много наименований подобных компаний, например, «Феникс-Инвест Клаб», «ТИК» и др.

За 2020 год Центробанку удалось выявить 220 организаций, у которых обнаружены признаки финансовых пирамид. За 2019 год таковых компаний было 237.

Легенды 90-х

Ниже представлен рейтинг финансовых пирамид, в результате деятельности которых пострадали тысячи людей в 1990-х годах.

• «Русский Дом Селенга». Первая пирамида на территории распавшегося СССР. Начав работать в 1992 году, организация втянула примерно 2,5 тыс. человек, которые суммарно потеряли 3 трлн руб.
• «МММ». Самая крупная пирамида Сергея Мавроди, от которой пострадало больше всего россиян. Работала по классической схеме. В итоге следствие утверждает, что жертвами стали 10 тыс. человек, хотя косвенные оценки позволяют причислить к категории потерпевших от финансовой организации свыше десяти миллионов.
• «Хопер-инвест». Волгоградская компания появилась в 1992 году. Мошеннический бизнес прикрывался деятельностью по продаже овощей и фруктов в ларьках. Но в итоге 4 млн человек потеряли 2,6 трлн руб.
• «Чара». Этот банк начал принимать у людей деньги под высокие проценты в 1993 году. Суммы сразу выводились за рубеж. К моменту закрытия пирамида задолжала 131 млрд руб.
• «Тибет». Открытое в 1991 году в Дубне предприятие специализировалось на сборе лекарственных трав. Но потом компания выросла и собирала деньги с людей по стране. 200 тыс. человек потеряли 17 млрд рублей.

Что делать, если попал в финансовую пирамиду

При попадании в лапы к мошенникам, когда пришло осознание факта обмана, стоит предпринять возможные меры по возвращению денег. Пусть процент вероятности удачного финала мал, но бездействие точно не поможет. Чем быстрее начать, тем выше шансы.

Лучше действовать по следующей схеме:

• если пирамида еще не схлопнулась, написать претензию с требованием возврата денег и предупредить о жалобе в прокуратуру в случае невозвращения средств;
• собрать доказательства — документы, свидетельствующие о перечислении денег: выписки из банка, договор, кассовый чек, скриншоты переписки;
• написать заявление в прокуратуру, чтобы провели расследование;
• подать иск в суд с требованием взыскать с мошенников вложенные деньги;
• действовать сообща — найти таких же пострадавших и вместе идти по инстанциям;
• не молчать — рассказать о ситуации в СМИ, соцсетях, предупредить других, огласка не помешает.

Каждый раз, когда возникает очередная действующая организация, обещающая легкий доход за короткое время, в итоге страдают тысячи людей. Ибо не стоит забывать, что финансовая пирамида — это мошенничество и ничего более.

Известные финансовые пирамиды в России – МММ, Кешбери, Finiko.

Схема пирамиды – это неустойчивая бизнес-модель, в которой первоначальные инвесторы зарабатывают деньги, нанимая других, а не продавая реальные продукты или услуги.

Модель работает, предлагая новым инвесторам внести предоплату, чтобы им было разрешено присоединиться к схеме. Деньги, полученные от новобранцев, идут на выплату самым ранним инвесторам. Затем новым участникам обещают заработок, если они смогут привлечь больше людей в схему.

Хотя концепция финансовых пирамид кажется простой, инвесторам она обычно представляется в замаскированной форме. Поэтому важно ознакомиться с тем, как это работает, а также с различными формами, которые он может принимать. Вам будет так же интересно узнать про то, кто придумал данную схему.

Под каким «соусом» продают пирамиды.

Как следует из названия, схема имеет структуру пирамиды. Все начинается с одного человека – первоначального рекрутера человек, который занимается подбором подходящих кадров – наивных простаков), который находится на вершине иерархии. Физическое лицо нанимает одного человека, который должен вложить определенную сумму денег. Затем авансовый платеж выплачивается первоначальному рекрутеру. Чтобы новый рекрут мог вернуть свои инвестиции, он или она должны набрать больше членов под его началом, каждый из которых также внесет аванс.

Если рекруту удастся привлечь к себе 10 или более человек, он получит значительную прибыль всего за небольшое вложение.

Каждый из вновь набранных участников должен привлечь больше людей. На каждые 10 человек, которых человек привлекает на борт, он или она получает значительную прибыль за вычетом первоначального платежа, который он сделал человеку, который его нанял.

Набор продолжается до такой степени, что схема больше не может поддерживать себя. В это время те, кто находится на вершине пирамиды, получают огромную прибыль, а те, кто находится у основания, в конечном итоге теряют свои инвестиции.

Проблема в том, что такая схема долго не может существовать. К таким схемам может присоединится очень много людей. Её членов обманывают, заставляя думать, что, инвестируя, они получат большую прибыль. Однако в действительности схема обычно не приводит к накоплению богатства, а организаторы схемы не приобретают никаких активов.

Какими финансовыми инструментами якобы торгует Finiko.

Виды схем пирамид.

1. Многоуровневый маркетинг (MLM).

В отличие от других видов финансовых пирамид, многоуровневый маркетинг (MLM) на самом деле является законной деловой практикой. Он включает в себя набор членов, чтобы помочь с продажей продукта или услуги, которые представляют ценность. Рекрут получает прибыль, продавая продукт, и ему не обязательно привлекать больше людей.

Итак, основное отличие других финансовых пирамид от многоуровневого маркетинга заключается в том, что последний обеспечивает подлинный продукт или услугу, а первый нет.

Но даже тогда можно найти версию MLM, которая существует в виде пирамиды MLM. Это означает, что вариант будет включать в себя продажу товаров или услуг практически без стоимости. Например, это может включать продажу печатных материалов, таких как курсы по инвестициям. Такая схема способна поддерживать себя, заманивая новобранцев покупать малоценные продукты по высоким ценам. Известными примерами мультилевел пирамид – Amway или косметика Avon.

2. Подарочные акции.

Некоторые схемы замаскированы под рекламные акции. Они часто встречаются в инвестиционных клубах. Они работают так, что рекрутеру делают подарок. Если новобранец сможет привлечь больше людей, он тоже получит подарок от тех, кого он нанял. Эти схемы часто являются частью клубных программ и считаются незаконными.

Атрибуты схемы пирамиды.

У схем пирамид есть некоторые общие характеристики, на которые следует обращать внимание.

1. Акцент на наборе персонала.

Если есть программа, в которой большое внимание уделяется привлечению других участников, а не продаже продукта или услуги, скорее всего, это – пирамида.

2. Запрет на продажу реальных товаров или услуг.

Следует очень осторожно относиться к схемам, не связанным с продажей каких-либо подлинных продуктов или услуг. Некоторые мошенники создают фантастически звучащие продукты, чтобы было легче обмануть людей.

3. Обещания высокой прибыли в короткие сроки.

Если кому-то предлагается способ быстро заработать деньги в очень короткие сроки, они должны скептически относиться к таким схемам. Единственный способ, которым программа может принести быструю прибыль, это если платежи от новых сотрудников используются для выплаты ранним инвесторам.

4. Нет доказательств дохода от розничных продаж.

Прежде чем присоединиться к какой-либо схеме, нужно запросить подтверждение дохода. Например, они могут попросить показать финансовую отчетность, аудит которой должен проводить профессиональный бухгалтер. Записи будут отражать вид деятельности, в которой участвует компания. Как правило, схема должна получать доход в основном от продажи продуктов или услуг, а не от найма людей.

Резюме.

Схема пирамиды – это афера, основанная на неустойчивой бизнес-модели. Он включает в себя привлечение физических лиц к какой-либо инвестиционной схеме за определенную плату. Затем новым сотрудникам необходимо привлечь больше людей, чтобы они могли вернуть свои инвестиции и получить прибыль.

Процесс найма продолжается до тех пор, пока цикл не перестанет существовать. К тому времени, когда схема развалится, самые первые инвесторы (те, что находятся на вершине пирамиды) будут получать значительную прибыль, в то время как самые новые участники потеряют свои вложения.

Самые известные финансовые пирамиды в России.

Крупнейшая пирамида в современной истории России, организованная Сергеем Мавроди, просуществовавшая с 1992 года по 1994 год.

Кешбери.

Пирамида получила широкую популярность на всеобщем хайпе, с обещанием заработка от 0,5% в сутки вплоть до сотен процентов в год. Годы существования 2016-2018.

Finiko.

Деятельность компании позиционируется, как инвестиционная, в различные биржевые инструменты – валюта, золото, нефть, криптовалюта, что якобы обеспечивает доходность в 1% от вложенных денег.

2018 – по настоящее время. Сайт заблокирован основными провайдерами интернета.

7 опасных финансовых компаний, в которые лучше не вкладывать деньги

В чёрный список ЦБ вошло 1800 компаний. Их деятельность не соответствует российскому законодательству или показалась регулятору подозрительной.

Если организация попала в список ЦБ, это не значит, что она однозначно мошенническая и деньги вам не вернёт (хотя во многих случаях так и будет).

В перечне есть, например, известная американская компания Interactive Brokers. Она работает в нашей стране по субброкерской схеме, то есть через посредников, без российской лицензии. Именно из-за этого Центробанк включил брокера в число подозрительных.

По закону, если лицензии ЦБ нет и компания не внесена в реестры регулятора, она не может предлагать финансовые услуги россиянам. Однако инвесторы из России всё же вправе работать с иностранными брокерами и финансовыми компаниями. Но нужно понимать, что российское законодательство в таких случаях не защищает. Если возникнут проблемы, обращаться придётся к тому регулятору, с лицензией которого она работает, пояснил ЦБ «Коммерсанту».

1. Alfa direct, Vesta Future OU

Чем занимается компания: берёт деньги под управление и обещает их приумножить.

Что идёт не так у клиентов: инвесторы не могут вернуть свои деньги.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Название компании очень похоже на сервис Альфа-Банка для инвестиций. Сама фирма позиционирует себя как брокера: просит зарегистрироваться на сайте, выслать сканы документов. После этого с клиентом связывается менеджер и предлагает передать деньги под его управление. За небольшой процент он обещает приумножить сбережения.

При этом все риски за операции с деньгами берёт на себя клиент, это прописано в пользовательском соглашении.

Сейчас сайт Alfa direct, Vesta Future OU заблокирован.

В сети можно найти только описание схемы работы компании и отзывы клиентов.

2. Alpari Limited

Чем занимается компания: предлагает заработать на Forex, обучает торговле на Forex.

Что идёт не так у клиентов: инвесторы не могут вывести деньги со счетов.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

На сайте ЦБ указаны три сайта компании, все они уже заблокированы, но есть новые сайты в других доменных зонах — полные копии прежних.

На главной странице компания заявляет, что работает на рынке уже 22 года, у неё 60 тысяч инвесторов, а один из них даже заработал на Forex $183 тысячи. Доходность инвестиций — трудно вообразимые 222 тысячи процентов.

Скриншот с сайта компании

У Alpari Limited нет лицензии ЦБ, на сайте можно найти только непонятный сертификат о членстве в некой Финансовой комиссии, которая не зарегистрирована ни в одной юрисдикции — то есть непонятно, в какой суд обращаться, если возникнут проблемы. В договорах сказано, что компания может в одностороннем порядке менять любые условия и ответственности ни за что не несёт.

В отзывах люди пишут, что компания отказывается возвращать деньги, оправдываясь техническими сбоями, или берёт большие проценты за вывод средств. Много жалоб на то, что Alpari удаляет реальные отзывы.

3. OpenBroker

Чем занимается компания: обещает лёгкую прибыль на фондовом рынке.

Что идёт не так у клиентов: невозможно вернуть вложения.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Название фирмы похоже на название брокерской компании «Открытие Брокер», которая входит в финансовую корпорацию «Открытие» и работает по лицензии ЦБ.

У OpenBroker никаких разрешений нет. В интернете можно найти негативные отзывы о компании. Судя по ним, действует фирма так: сначала брокер звонит по телефону и предлагает начать инвестировать. Первую прибыль, например 1000 ₽, компания обычно переводит клиенту, однако остальные деньги забрать не получается. Для вывода средств брокер предлагает оплатить дорогую страховку, иногда вовсе перестаёт выходить на связь.

Так выглядел сайт компании, скриншот index-pro.ru

4. «Денежный кот»

Чем занимается компания: предлагает вложить деньги под 20% в день.

Что идёт не так у клиентов: пока отзывов о компании нет, вероятно, когда поток новых клиентов прекратится, она перестанет платить проценты и возвращать деньги.

Что выявил ЦБ: признаки финансовой пирамиды.

У этой фирмы даже нет своего сайта, только страницы во «ВКонтакте» и Instagram. Причём в сообщество «ВКонтакте» доступ — только по приглашению администратора.

Компания принимает вклады суммой от 300 ₽ до 10 тысяч ₽, обещает ежедневные выплаты в 20% от суммы. Обязательное условие выплат — два раза в день публиковать посты о «Денежном коте».

Как ни странно, отзывов о компании нет — ни положительных, ни отрицательных, а на странице создателя проекта «ВКонтакте» регулярно появляются сообщения с призывом не терять время и начинать зарабатывать. Видимо, пирамида ещё в процессе строительства, и охват у неё пока небольшой.

Скриншот: инстаграм «Денежного кота»

5. «Автоломбард»

Чем занимается компания: продаёт автомобили с пробегом, выкупает машины, выдаёт деньги под залог авто.

Что идёт не так у клиентов: машины продают по завышенной цене, обещают процент по займам один, а в договорах указывают более высокий.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального кредитора.

Компания работает около десяти лет. В сети — как положительные отзывы, так и отрицательные. Клиенты часто жалуются на проблемы с купленными в салоне машинами, также пишут о завышенных ценах: на сайте цифры одни, а в салоне менеджер называет другие, более высокие. Объясняет то снижением курса рубля, то новой партией.

Один из автовладельцев хотел продать машину через «Автоломбард», в итоге за месяц её никто не купил. А когда клиент решил забрать авто и продавать самостоятельно, ему выставили большой счёт за стоянку и химчистку.

Историю о займе под залог авто рассказал Роман. Ему сначала согласовали ставку 12% годовых, а при подписании кредитного договора оказалось, что клиент должен платить 22%. Роман, увидев цифру в документе, отказался его подписывать.

6. Finiko

Чем занимается компания: берёт деньги клиентов под управление и обещает делиться доходами от игры на бирже.

Что идёт не так у клиентов: пока в компанию приходят новые клиенты, она даёт вкладчикам выводить деньги, но всё говорит о том, что выплаты могут в любой момент прекратиться.

Что выявил ЦБ: признаки финансовой пирамиды.

Finiko, как сказано на сайте, — это автоматизированная система генерация прибыли. Её сотрудники вкладывают деньги клиентов в валюту, золото, нефть, зарабатывают на инвестициях. Доход обещают в 20–30%. При этом в контактах — только электронная почта, ни одного телефона, никаких данных о лицензиях и других юридических документах.

В пользовательском соглашении написано, что компания за деньги клиентов не отвечает. Там же указано официальное название фирмы — Cyfron FNK LTD — и адрес регистрации в государстве Сент-Люсия.

Эти данные говорят о том, что Finiko готова только принимать деньги, а отдаст она их или нет — тут как повезёт.

Из пользовательского соглашения Finiko

7. S&P100

Чем занимается компания: предлагает заработать на акциях и криптовалюте.

Что идёт не так у клиентов: невозможно что-либо заработать и вывести свои деньги.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Компания обещает лёгкий заработок на инвестициях. При этом у неё нет лицензии ЦБ, в разделе «Контакты» — только электронная почта. Также есть пользовательское соглашение и даже документ под названием «Уведомление о рисках».

Этими документами S&P100 снимает с себя любую ответственность и предупреждает, что может делать что угодно и когда угодно: просить клиента внести ещё деньги, изменить расценки или закрыть счета пользователя. При этом «интересы банков и брокеров, с которыми сотрудничает компания, могут противоречить интересам клиента», — сказано в «Уведомлении о рисках».

В разделе «Как вывести средства на счёте» много ограничений: компания может потребовать подтвердить личность, предупреждает о задержках в транзакциях в 4–5 дней и о вероятных ошибках при перечислении денег. То есть опять никаких гарантий.

Сайт S&P100, который, по нашему мнению, лучше обходить стороной

Что делать тем, кто уже вложил деньги в компанию из списка ЦБ

Тем, кто вложил деньги в компанию с признаками нелегальной деятельности, нужно обратиться в эту компанию с требованием о возврате денег, рекомендует гендиректор агентства по возврату долгов «Орион» Дмитрий Пушкарский.

Заявление можно принести лично и вручить под расписку или отправить почтой по юридическому адресу организации. Одновременно нужно готовить судебный иск, ведь такие компании обычно не возвращают деньги по своей воле. В суде важно доказать, что ответчик действительно получил средства и не исполнил договор. Может получиться так, что будет сложно установить конечного получателя денег, а значит, и ответчика по делу. В этом случае нужно обращаться с заявлением в правоохранительные органы, говорит эксперт.

Также с заявлением в полицию нужно идти, если брокер отказывается возвращать деньги или не выходит на связь.