Внешпромбанк форум вкладчиков

Вкладчиков Внешпромбанка подвела валюта: страховку заплатят по низкому курсу

Резкое ослабление рубля привело к парадоксальной ситуации в лишившемся лицензии Внешпромбанке: его кредиторы второй и третьей очереди оказались в более выгодном положении, чем вкладчики. Дело в том, что валютные вклады в рамках страховки будут компенсированы в рублях по курсу на 22 декабря 2015 года. С держателями прочих валютных обязательств банка расчет будет произведен по курсу на день отзыва лицензии, 21 января, а за месяц доллар подорожал более чем на 10%. Правда, на расчеты с кредиторами денег в банке может не хватить.

После того как в день отзыва лицензии у Внешпромбанка (ВПБ), 21 января, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) приостановило выплаты вкладчикам банка, держатели валютных вкладов посчитали, что теперь их компенсация будет рассчитана по курсу на 21 января, а не на 22 декабря, как это было изначально. За этот период доллар подорожал к рублю на 11,5%, а евро — на 12,3%. В АСВ приостановление выплат никак не объяснили, пообещав возобновить их 22 января. Впрочем, ЦБ в сообщении об отзыве лицензии у ВПБ подчеркнул, что валютные вклады будут рассчитаны по курсу на 22 декабря. Именно в этот день ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов, что стало основанием для страхового случая. Однако те вкладчики, которые не забрали вклад из банка, смогут претендовать на проценты в размере 2/3 ставки рефинансирования (за период с 22 декабря до 21 января, сейчас 11%) в рамках процедуры банкротства как кредиторы третьей очереди.

Однако компенсации не по всем обязательствам банка в валюте будут пересчитаны в рубли по курсу на 22 декабря 2015 года. Этот курс относится только к вкладам и счетам предпринимателей (в пределах страховой суммы 1,4 млн руб.), то есть обязательствам, которые сейчас погашает АСВ. Согласно отчетности ВПБ на 1 декабря 2015 года, их объем составлял чуть более 72 млрд руб. Однако около 40% всех вкладов приходилось на 20 крупнейших вкладчиков, так что страховая ответственность АСВ, по примерным оценкам, должна составить менее 45 млрд руб. Какая доля из них в валюте, не раскрывалось. Компенсации держателям других валютных обязательств банка будут рассчитаны по курсу на 21 января 2016 года.

Коллизия связана с тем, что по закону «О страховании вкладов» страховым случаем является как мораторий на удовлетворение требований кредиторов, так и отзыв лицензии. «Однако по смыслу закона прекращение моратория и отзыв лицензии не отменяют наступление страхового случая с момента введения моратория 22 декабря 2015 года,— указывает юрист правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Иван Федоткин.— Новый страховой случай не наступает». Общий объем обязательств банка на 1 декабря составлял 264 млрд руб., из них эквивалент 126 млрд руб. — валютные, и, соответственно, около 80% обязательств не относятся к страховой ответственности АСВ и будут погашены в процессе банкротства банка. «В отношении этих обязательств, если они номинированы в валюте, будет действовать курс на дату отзыва лицензии — 21 января,— отмечает партнер «Яковлева и партнеров» Игорь Дубов.— Потому что это уже удовлетворение требований кредиторов после окончания действия моратория, и к ним понятие «страховой случай» не относится».

Но это преимущество, которое благодаря взлету курса валюты, казалось бы, в случае с ВПБ получили кредиторы второй и третьей очереди, с высокой вероятностью будет лишь теоретическим. Согласно оценкам ЦБ, «живых» активов у ВПБ (за счет реализации которых можно частично погасить обязательства банка) всего 25 млрд руб. То есть даже по самым оптимистичным оценкам, за счет этих средств могут быть погашены не более 11,5% задолженности перед кредиторами второй и третьей очереди.

Бывшие офисы, земля и Mercedes: на торги выставили имущество экс-президента Внешпромбанка Маркус на 672 млн рублей

С момента признания бывшего президента и акционера рухнувшего Внешпромбанка Ларисы Маркус банкротом прошло четыре года. За это время финансовому управляющему Юрию Рожкову, судя по данным Федресурса, удалось продать имущество Маркус в России на 213 млн рублей.

Сейчас Российский аукционный дом выставил на торги имущество Маркус начальной стоимостью 671,9 млн рублей, следует из сообщений на сайте Федресурса. Объявления о проведении торгов также появились на сайте аукционного дома.

На продажу выставляются 38 лотов недвижимости в 22 регионах России и один лот с машиной — Mercedes-Benz GL500 4Matic 2010 года. Часть распродаваемой недвижимости — это бывшие офисы Внешпромбанка. Среди них, например, нежилое помещение в центре Москвы в районе Арбата (на улице Композиторской) площадью 295 кв. м с начальной стоимостью 95,8 млн рублей. Еще в списке лотов есть нежилое помещение в Санкт-Петербурге на улице Декабристов площадью 361 кв. м с начальной ценой 47 млн рублей, а также бывший офис Внешпромбанка в Ростове-на-Дону площадью 765,6 кв. м и стоимостью 45,6 млн рублей.

В аукционный список попало также несколько земельных участков. К примеру, один из них находится в Одинцовском районе Московской области. Его площадь — 1211 кв. м, начальная цена — 11 млн рублей.

Торги пройдут 16 июня, заявки принимаются с 28 апреля по 11 июня, говорится в сообщении Российского аукционного дома. Участники должны будут внести задаток — 10% от начальной стоимости лота. Шаг аукциона составит 5%. Принять участие смогут физические и юридические лица.

Деньги, которые финансовый управляющий Маркус Юрий Рожков планирует выручить на аукционе, пойдут на выплату ее долгов перед кредиторами. «Мы надеемся, что это (продажа имущества. — Forbes) позитивно скажется на возврате средств в конкурсную массу Внешпромбанка и поможет ускорить процесс удовлетворения требований кредиторов банка», — прокомментировали в пресс-службе Агентства по страхованию вкладов.

Охота на имущество

По оценке Банка России, к моменту отзыва лицензии у Внешпромбанка дыра в его капитале составила 216 млрд рублей. Следствие сочло, что Лариса Маркус спланировала мошенническую схему по выводу средств вместе с братом и акционером банка Георгием Беджамовым. Схема действовала с мая 2009 года по декабрь 2015 года и включала четыре типа сделок: выдачу фиктивных кредитов аффилированным с банком компаниям, выдачу кредитов и списание средств со счетов клиентов без их ведома, а также выдачу заведомо невозвратных кредитов подставным компаниям.

Маркус в 2017 году суд приговорил к девяти годам лишения свободы за мошенничество и растрату 113,5 млрд рублей из Внешпромбанка, она признала вину. Позже срок смягчили до восьми с половиной лет.

Примерно в это же время Арбитражный суд Москвы признал Маркус банкротом по иску ВТБ почти на 320 млн рублей, которые она брала в кредит у банка. Это был ипотечный кредит под залог трех земельных участков, писали «Ведомости». Также суд признал банкротом Беджамова и мужа Маркус — Лазаря Маркуса. Оба были ее поручителями по кредиту ВТБ.

ВТБ удалось вернуть порядка 100 млн из 320 млн рублей, сообщили Forbes в пресс-службе банка. Остальная часть займа будет погашена в рамках законной процедуры, ожидают в банке.

Сейчас общие требования кредиторов к Маркус составляют 114,7 млрд рублей, следует из последнего сообщения о результатах проведения собрания кредиторов на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Основная часть — 114,4 млрд рублей — это долг перед Агентством по страхованию вкладов (АСВ).

Управляющий Юрий Рожков ищет активы Маркус в России и за рубежом для продажи и возврата средств кредиторам. К примеру, он обнаружил, что в России в течение года до своего ареста Маркус провела несколько сделок по передаче физлицам имущества более чем на 176 млн рублей. Например, бесплатно переписала несколько квартир на Гоголевском бульваре в престижном районе Москвы. Одна из них, площадью почти 95 кв. м, стоила более 55 млн рублей.

Осенью 2019 года суд по банкротствам южного округа Нью-Йорка постановил, что конкурсный управляющий может забрать $4,2 млн от продажи лондонской квартиры Маркус в жилом комплексе Albert Court, которые хранились в США, писал РБК. C 2008 по 2015 год Маркус купила несколько апартаментов на Манхэттене рядом со зданием Нью-Йоркской фондовой биржи почти за $16 млн, говорилось в решении суда Нью-Йорка, которое цитировал РБК. По всем трем квартирам поданы иски об их взыскании. У Маркус была еще одна квартира — 31В, но она обременена ипотекой в HSBC.

В том же году Рожков добился, чтобы Высокий суд Лондона распространил решение российского суда о признании Маркус банкротом на британскую юрисдикцию. В Британии у Маркус нашлось имущества на $7,4 млн, писали «Ведомости». В конце 2020 года Маркус согласилась заключить мировые соглашения в отношении ее активов в США и Европе, рассказывал на конференции Forbes по банкротству первый заместитель главы АСВ Андрей Мельников. «Финансовый управляющий Маркус уже приступил к реализации мирового соглашения. Мы будем достаточно активно пополнять конкурсную массу Внешпромбанка», — сказал Мельников.

Финансовому управляющему Рожкову уже удавалось проводить удачные торги имуществом Маркус в России. Например, в декабре 2020 года на торгах была продана ее квартира в Сочи за 45,6 млн рублей. Площадь квартиры составляла 103,4 кв. м, а начальная цена — 10 млн рублей. В том же году Рожков продал еще пять лотов с недвижимостью Маркус, в том числе ее квартиру в центре Москвы площадью 159,2 кв. м за 103,5 млн рублей.

Брат и акционер

Георгий Беджамов до краха банка и возбуждения уголовного дела успел уехать за границу — сначала в Монако, где его задержали местные власти по запросу России. Но его выпустили под залог, а затем и вовсе разрешили выехать в Великобританию из-за проблем со здоровьем. Там он до сих пор и живет.

Forbes ранее писал, что в Монако к Беджамову прилетал влиятельный российский чиновник — кредитор Внешпромбанка. Он пытался уговорить бывшего банкира добровольно вернуть выведенные из банка деньги и отдать активы в счет потерянных денег. К примеру, яхты Беджамова, включая Ester III, которая оценивалась в $70 млн, долю в швейцарской гостинице, недвижимость во Франции, Италии и Прибалтике. Беджамов после этого вылетел в Лондон и написал на кредитора заявление в полицию, рассказывал Forbes бизнесмен, знакомый с ситуацией.

В апреле 2019 года Высокий суд Лондона арестовал активы Беджамова на $1,75 млрд, сообщали «Ведомости». Под арестом оказались виллы в Италии и Франции, недвижимость в центре Лондона, земля в Подмосковье и 33% в пятизвездочном отеле в Швейцарии. Кроме того, суд обязал Беджамова ограничить свои траты — ему можно расходовать не более 10 000 фунтов в неделю на повседневные нужды, а на аренду жилья — не более 35 000 фунтов в неделю.

Для поиска имущества совладельцев Внешпромбанка АСВ также обратилось в компанию А1 (входит в «Альфа-групп»). А1 объявила награду за информацию об их активах, разместив рекламу на баннерах в Шереметьево и Внуково, а также в лондонских газетах. В компании отказались от комментариев.

Крах «банка для своих»

Внешпромбанк лишился лицензии в январе 2016 года. На тот момент ЦБ оценивал активы банка в 36,5 млрд рублей.

По данным АСВ, в реестр кредиторов Внешпромбанка, которые теперь претендуют на возврат своих средств, вошли 11 191 заявителей. Их общие требования составляют 226,4 млрд рублей. Из них 81,4 млрд рублей — требования физлиц и 141 млрд — юрлиц.

В банке обслуживались крупнейшие компании России, высокопоставленные чиновники и их родственники. Среди вкладчиков ВПБ, к примеру, значились жена министра обороны Сергея Шойгу Ирина, супруга вице-премьера Дмитрия Козака Наталья Квачева и зять главы «Транснефти» Николая Токарева Андрей Болотов. Клиентами Внешпромбанка также были крупные российские госкомпании — «Роснефть» (10 млрд рублей), «Роснефтегаз» (9 млрд рублей) и «Транснефть», писали «Ведомости».

Кроме того, деньги в банке были у члена семьи руководителя Олимпийского комитета России Александра Жукова, родственника посла России на Украине Михаила Зурабова и члена совета директоров «Транснефти» Артура Чилингарова. Многие из клиентов позже обнаружили, что банк без их ведома «выдавал» им кредиты.

Поможет ли арест бывшего вице-президента Внешпромбанка пострадавшим вкладчикам?

Дыру во Внешпромбанке более чем в 200 млрд рублей обнаружили более трех лет назад. В банке были размещены десятки миллиардов рублей МИД, Минобороны, структур «Газпрома» и «Роснефти», РПЦ и почти 30 млрд рублей VIP-вкладчиков

Фото: Артем Коротаев/ТАСС —>

На прошлой неделе задержали и арестовали бывшего первого вице-президента Внешпромбанка Али Аджина, сообщает газета «Коммерсантъ». Известно об этом стало только сейчас. До сих пор банкир проходил только свидетелем по делу о хищении более 100 млрд рублей.

Огромную дыру в банке ЦБ обнаружил более трех лет назад. Тогда же стало известно о выводе около 200 млрд рублей с помощью различных схем, например, выдачи заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам. Кредиты руководство банка также выдавало и само себе.

Приговоры по делу Внешпромбанка вынесли еще в 2017-м. Тогда бывший президент банка Лариса Маркус получила 8,5 года колонии. Как пишет газета «Ъ», бывший первый вице-президент банка Али Аджин раньше проходил по делу свидетелем и сам давал показания на Маркус. Задержание 11 июня стало для него полной неожиданностью. Домой к нему приехали с обыском, задержали на двое суток, а после, 13 июня, доставили в Тверской райсуд Москвы, где арестовали до 11 августа.

Само уголовное дело, фигурантом которого он стал, возбудили в конце прошлого года по заявлению обманутых VIP-вкладчиков Внешпромбанка. Они пока так и не получили никакой компенсации. В банке были размещены десятки миллиардов рублей МИД, Минобороны, структур «Газпрома» и «Роснефти», Русской православной церкви. Почти 30 млрд рублей хранили в банке VIP-вкладчики, в том числе жена вице-премьера Дмитрия Козака, родственники Сергея Шойгу и Артура Чилингарова.

Известно, что сама Лариса Маркус, отбывающая срок в колонии, с начала года находится в столичном СИЗО в Печатниках. Ее брат и совладелец банка Георгий Беджамов еще во время краха кредитного учреждения успел скрыться в Монако. Но этой весной стало известно, что Высокий суд Лондона арестовал его активы на 1,34 млрд фунтов стерлингов. Сообщалось, что это уже второй успешный случай заморозки активов бенефициара рухнувшего банка для Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Однако пострадавшим вкладчикам Внешпромбанка пока вряд ли стоит рассчитывать на компенсации, говорит юрист Сергей Клигман.

Сергей Клигман юрист «Если у этого гражданина, который привлекается к уголовной ответственности, есть какое-либо имущество, на которое может быть наложен арест, а потом обращено взыскание, — может быть. Но я боюсь, что в первую очередь такое взыскание будет в пользу Агентства по страхованию вкладов, как было по делу в отношении Ларисы Маркус».

Адвокат арестованного банкира заявил «Ъ», что вину его подзащитный категорически отвергает. По данным следствия, Аджин искал юридические компании, через которые выводились деньги банка, уточнил его адвокат.

внешпромбанк

Трансаэро — в реестр требований кредиторов включен долг перед Внешпромбанком почти на 1 млрд руб

• 14 августа 2017, 13:19
• |

Арбитражный суд Петербурга и Ленинградской области включил в реестр требований кредиторов к Трансаэро задолженность перед Внешпромбанком на сумму около 1 млрд рублей — 973 млн 620,822 тыс. рублей основного долга компании перед банком и 11 млн 129,425 тыс. рублей штрафов и неустоек.
Рассмотрение дела о банкротстве Трансаэро назначено на 13 сентября текущего года.
Внешпромбанк 11 марта 2016 года был признан Арбитражным судом Москвы банкротом по заявлению Банка России.

• спецраздел:
• обсудить на форуме:

Обвиняемая в хищении 114 млрд руб. экс-глава Внешпромбанка признала вину

• 19 апреля 2017, 07:03
• |

Вот как это возможно? 114 млрд. рублей. В отчетности должна ведь дыра, размером с Эверест, быть и ее не заметить не возможно. И ведь Маркус наверняка знала, что пройти мимо такой дыры определенно не возможно. Т.е. она плевала на последствия получается? Может у нее на орбите какой-нибудь дредноут висит, готовый аннигилировать все по ее команде?

Бюджет, кстати, какого-нибудь Ставропольского края (доходная часть) — это порядка 80 млрд. рублей. Так для сравнения.

• спецраздел:

Афера российского Центробанка: «Внешпромбанк»

• 21 января 2017, 13:43
• |
• спецраздел:

Когда снимаешься в рекламе одного банка, а деньги зависают в другом. Неловкая ситуация

• 24 апреля 2016, 09:30
• |

Обидно людям… Маржин колл по нашему)



0403 одной строкой.

• 04 марта 2016, 12:30
• |

США. Запасы газа.
26.02.2015: 1.742 трлн куб фута
26.02.3016: 2.536 трлн куб футов (+45.6%)

Норвегия, впервые за 20 лет, воспользовалась средствами суверенного фонда.
Размер фонда — $826 млрд. Взято — $450 млн.

Юань укрепляется перед завтрашним съездом Всекитайского собрания народных представителей.

Авианосная эскадра США вошла в Южно-Китайского море.

С 1 марта Роснефть перестала подавать нефть с Ванкорского месторождения в систему Транснефти. Авария на нефтепроводе Ванкор — Пурпе.

Внешпромбанк сфальсифицировал документ SWIFT о наличии средств на корсчете в Ситибанке.
ЦБ: «ДЫРА» в капитале Внешпромбанка составила 210 млрд рублей.

Канада. Золотой запас.
01.01.2016: 3 тонны
01.02.2016: 1.7 тонны
03.03.2016: 0 тонн

Минэнерго РФ не подтвердило проведение встречи с членами ОПЕК в России.

Европа. Запасы газа в ПХЗ.
01.03.2015: 32,445 млрд куб м
01.02.2016: 38,568 млрд куб м

• спецраздел:

как АСВ выплачивает по Внешпромбанку

• 23 января 2016, 00:04
• |

​​СМИ: АСВ приостановит выплаты вкладчикам Внешпромбанка

• 21 января 2016, 17:15
• |

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) приостановит страховые выплаты вкладчикам Внешпромбанка из-за большого числа «дробильщиков» до выяснения обстоятельств и формирования точного реестра, рассказал источник, знакомый с ситуацией во Внешпромбанке. Эту информацию подтвердил также собеседник, близкий к ЦБ. «АСВ планирует приостановить выплаты по Внешпромбанку, потому что там не только много «дробильщиков» (тех, кто перед самым отзывом лицензии делил крупные вклады на несколько более мелких, с тем чтобы уменьшить вклад до размера застрахованной суммы), но и тех, кто переводил деньги со счетов юридических лиц на счета физических лиц, чтобы попасть под страховку», — говорит собеседник, знакомый с ситуацией в банке. Также собеседник РБК отмечает, что уже после назначения временной администрации и введения моратория на выплаты с крупных счетов некоторых вкладчиков деньги успели перевести на более мелкие вклады и уже выплатить.

Внешпромбанк: мошенники или жертвы?

Лицензию у крупного банка отозвали, возможно, по политическим причинам



События вокруг Внешпромбанка, входившего в топ-40 крупнейших банков страны, развивались стремительно. 18 декабря прошлого года регулятор ввел в банк временную администрацию по причине снижения капитала ниже установленного значения, чуть позже Тверской суд Москвы заключил под стражу экс-главу Внешпромбанка Ларису Маркус по подозрению в мошенничестве.

22 декабря был введен трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка, а через месяц, 21 января, была отозвана лицензия. Беспрецедентным стало решение Агентства по страхованию вкладов (АСВ) приостановить выплаты вкладчикам Внешпромбанка до тех пор, пока не будет сформирован реальный реестр. Причина — большое количество раздробленных уже после введения моратория вкладов.

Финансовый крах не по стандарту

Уставной капитал составлял вполне приличную сумму — около 6,5 миллиарда рублей, банк имел все возможные лицензии и высокие рейтинги. Акционерами были 19 участников, в том числе известный бизнесмен и в прошлом крупный государственный чиновник Александр Зурабов. Деньги здесь держали крупные государственные структуры, включая, судя по информации в прессе, подразделения Ростеха, Роснефти, Олимпийского комитета, Транснефти и других, а среди обладателей акций банка зафиксированы группа БИН и «Русский стандарт».

Формальной причиной отзыва лицензии стала «дыра» в балансе в 187,4 миллиарда рублей. Иными словами, собственный капитал банка оказался ниже его обязательств перед клиентами, что Центробанк расценил как следствие вывода активов за рубеж. Однако непонятна поспешность, с которой регулятор отозвал лицензию: ведь после «первого звонка» 18 декабря банк восстановил нормативы, ставшие поводом для назначения временной администрации и увеличил капитал, сумев привлечь субординированный кредит в три миллиарда рублей. И, хотя 21 декабря стало известно, что банк не исполнил обязательств на полтора миллиарда рублей по выкупу своих облигаций, этот факт не означал необходимости отзывать немедленно лицензию.

По прецеденту известно, что в случаях, когда возникают финансовые проблемы у крупных и известных структур, банкротству предшествует длительная и тщательная работа с привлечением всех заинтересованных сторон — можно ли избежать крайних решений. Так было, например, с известной компанией Трансаэро, закрытие которой предваряли минимум три месяца попыток найти выход и сохранить второго по величине авиаперевозчика. А тут — банк, обслуживающий государственные интересы и имеющий немалые административные ресурсы. Ведь среди физических лиц вкладчиков и клиентов банка агентство РБК называет жену министра обороны России Сергея Шойгу, близких родственников главы Транснефти Николая Токарева и вице-премьера Александра Козака…. Есть, очевидно, и другие влиятельные персоны.

Либералы не одобрили

Не секрет, что административный ресурс в подобных делах имеет очень часто решающее значение. Но только не в тех случаях, когда приходится иметь дело с политическим заказом. В данном случае не приходится сомневаться, что Внешпромбанк имел колоссальные лоббистские возможности. Однако они не сработали, хотя суммы, инкриминируемые банкирам, в общем-то, не так велики, да и желающих так или иначе оздоровить ситуацию вокруг банка можно было найти — развитое кредитное учреждение с разветвленной филиальной сетью и доступом к бюджетным деньгам ценно само по себе.

Скажете, притянутая за уши гипотеза? Но вот начались неприятности и у Новикомбанка, который, скажем аккуратно, принято связывать со спецслужбами. Там работает комиссия Центробанка, и, как по заказу, международное рейтинговое агентство Fitch понизило долгосрочный рейтинг до негативного, мотивируя это увеличением проблемных активов банка. Между тем, даже находясь под санкциями Запада, Новикомбанк функционировал вполне успешно. Не развалили извне, решили банкротить изнутри.

Читайте также  Как исправить ошибку и сделать перерасчет по ЖКХ?